ファイナンシャルプランナーに相談したことある人

[1. 匿名]

主は過去に2回あります！

それぞれ別の人ですが、1回目は保険を勧められ、2回目は投資を勧められました。

みなさんのお話も聞かせてください！

[2. 匿名]

なにそら

[3. 匿名]

勧められたって、そもそもそのことを相談したくて、話しに行くんじゃないの？
大まかな感じで行っていいの？

[4. 匿名]

こういう生き方をするためにはどうしていけばいいですかね？の話じゃないん？

[5. 匿名]

Ａ型
他人のことが気になってしかたがない
Ｏ型
他人のことが気になってしかたがないがＡ型ほどでもない
AB型
他人のことが気になるがＯ型ほどでもない
Ｂ型
他人のことにあまり興味がない

・国家においては、先ずはじめにＡ型が騒ぎを起こし、Ａ型が子分にしやすいＯ型を形式的にトップに据えて暴れるバターンが多い
今のロシアがまさにその状態

[6. 匿名]

責任ないから危ない橋を渡らせる

[7. 匿名]

ハウスメーカーで家を買うか検討中のときに、あるメーカーさんで、無料でできる言うからやってみたよ。
このメーカーで建てるとかの前に、自分達のお金を見てみましょうって。
保険も勧められなかったし、結果やって良かったよ。

[8. 匿名]

節約するとこ節約してそれでもだめなら今より収入上げるしかねぇべ

[9. 匿名]

例えばこの投資をしたいんだけど何処がいい？とかそういうのを教えてもらうのかと思ってた。

[10. 匿名]

>>3
即採用されて喜んでる主です！
私は今の収支で今後（特に老後）お金に困る生活にならないか不安で相談しました！
1回目は無料、2回目はもっと専門的に知りたくて有料のところにしましたが、どちらも割と気軽に相談に行きました！

[11. 匿名]

>>6
FPを誤解してる。危ないお金の使い方してたら逆に止められるよ、投資を薦められた人は余剰金が多かったんだと思うよ。

[12. 匿名]

[13. 匿名]

相談したことあるけど貯蓄率とかこのままいけばいいと思いまーす！みたいな感じで、なにも勧められなかったよ。

[14. 匿名]

>>5
ネタが古い画像も古い。古い話はデイサービスで同年代の方々とお話してきてください。トラブルメーカーでなければお友達くらいいるでしょう

[15. 匿名]

うちのおかんFPの資格持ってるけどNISAすら知らんｗｗｗ

[16. 匿名]

わたし自身がFPです。
それぞれの資産の話をして、足りないところや不安なところを補う選択の一つとして民間の保険や投資を進めることはあります。

[17. 匿名]

そういう仕事をしてる知人が何人かいたけど、その人を信じる人がいるのか、お金になるのか、いろいろ疑問だった。

[18. 匿名]

数字マジックに陥るよね。
その時はなるほど〜って思うけど、後々考えたら「そこ削ったら不味くない？」ってなった。

[19. 匿名]

投資はしないでくださいね〜って逆に止められたな
相談しにいったわけではなく、保険入る際に色々言われただけだけど

[20. 匿名]

>>10
採用おめでとう！！

なるほど〜。
保険はまだわかるけど、投資を勧められて無知識な人間が簡単に始められるもんなのかね、、、？

[21. 匿名]

>>6
そんなことない。
家族構成やローン、今後の年収推移に基づき、適切なライフプランを提案してくれるよ。
投資等の勧められた場合は、銀行に眠らせてるだけのお金が結構あったり、老後に備えて少しでも増やしたいって話を出したからじゃないかな？

[22. 匿名]

>>4
主です！それもありだと思いますが、私の場合は「老後これくらい貯蓄しておきたいですが、この認識で合ってます？このままで貯まります？？他にいい方法は？」的な感じです！

[23. 匿名]

>>15
どんな資格も知識の更新は必要。

[24. 匿名]

>>20
わ〜！ありがとうございます！！主です！
私も投資はリスクが怖かったんですが、その凝り固まった考えをほぐしていただいたので、私自身今投資の勉強を始めてみました！近々挑戦してみようと思います！

[25. 匿名]

>>1
FP単体はなくて、FP持ってるフリーの保険屋さんとはたまに話す。定期的に保険見直して一番安いやつにしたりしてる。
資金計画とかは要らないかなと思ってる。自分が一番良くわかってるし。

[26. 匿名]

FPは基本相談事に対して今のままじゃ足りなくなるのでこういうのやるといいですよと投資や保険を進めてくる仕事だからね

[27. 匿名]

相談する前に、自分の情報として伝えるのはどんな内容ですか？

[28. 匿名]

ホテルでケーキ無料のFP相談イベントあるじゃん
あれ行った人いる？どうでした？

[29. 匿名]

マウントゴリラの知人がファイナンシャルプランナー受かって
今凄い胡散臭いビジネス講師してるから
ファイナンシャルプランナーって資格を懐疑的に見ている

[30. 匿名]

有る。何も役に立たなかった。
アドバイスは使えないものばかりで相談自体無意味でしかなかった。
無駄に個人情報を教えただけって感じ。

[31. 匿名]

ファイナンシャルプランナー玉石混交よ。
自分の家計管理きっちりしたくて2級3級取ったわ

[32. 匿名]

>>1
そりゃそうよ。

保険入らせたくて保険屋が作った資格がファイナンシャルプランナーなんだから。

ファイナンシャルプランナーの資格を持ってる保健屋は保険を勧め、金融機関は投資を勧める。

ちなみに私も資格持ってるわ。

[33. 匿名]

>>10
1回目のはおそらく保険代理店営業のファイナンシャルプランナーだわ
営業だから、ただで相談乗ってくれる
2回目のはお金払ってるし、勧められてるのが投信だから、善意で(本気で)運用ススめてるのかもしれないけど

[34. 匿名]

>>32
何級ですか?

[35. 匿名]

私の言う通りにしろ感がすごくて疲れた。
責任取るの自分だから、結局は自分で調べるのが大事だと思う。

[36. 匿名]

ヒルトンのケーキブッフェに釣られて行ったが、実際はブッフェでは無く小さめサイズのケーキが数個にお茶でガッカリ。なんか洗脳ビデオみたいなの流されて胡散臭かった。以上。

[37. 匿名]

>>6
うちの70歳近くの親と同じ見方してるわ
保守的なお年寄りは理解もせずに否定するよね

[38. 匿名]

何か情報持ってるかなと思って、何個か相談したけど、元銀行員とか運用担当経験者のネット記事や本・YouTubeの方が情報量多かった

[39. 匿名]

>>6
なーんか勘違いしてるね

[40. 匿名]

>>1
保険会社の友達が資格とらされると話してたわ
なので保険をすすめられるのは当然

[41. 匿名]

>>31
意図的でもそうじゃなくても教えることと教えないことがありそうで自分で勉強した方が確実な気がする

[42. 匿名]

>>27
年齢、家族構成、収入、資産、仕事内容、将来のやりたいこと(家を買いたい、車は何年ごとに乗り換えたい、子どもに留学させたいなど)などなどなど

[43. 匿名]

>>34
国家と民間の両方。
仕事でとらされただけやけど。
民間の方もってたら研修うけたら国家ももらえた。

[44. 匿名]

>>43
仕事で取ったなら報償金出たり、昇給する場合もあるから良いですね
金融関係のお仕事ですか?

[45. 匿名]

>>15
私も資格もってるけど、仕事はなれてから、よく分からん(笑)

[46. 匿名]

相談したけど自分で解決できるような方法だった。

[47. 匿名]

保険会社のファイナンシャルプランナー無料相談したら、良い感じの人だったけど、学資保険の代わりに外貨保険すすめられた
教育資金必要になったときに、円高なってたらどうするんですか?って聞いたら、「私なら無利子の奨学金を借りて為替が回復するまで待つ」と言われ、私にはとてもそんな度胸や能力ないわと思ってお断りした

[48. 匿名]

>>33
同感。

無料のところは、自分が保険代理店やってるから、契約したらお金入るのよね。
FPという看板たてた隠れ保険屋の知り合いは、一気に年収が2000万円になったと言ってた。
家の展示会場にブースを設けてもらってるらしい。

[49. 匿名]

>>44
はい。金融関係です。
資格とっても金一封もらえません。
ただ、とるまで会社から受験させ続けられるので、そのプレッシャーから解放されるだけです。

[50. 匿名]

自分で2級取ったら相談する必要なくなるかな？

[51. 匿名]

>>1
今後のお金の相談などなんでも聞けるのでってお勧めされて3人話してみたけど、家計簿見せて、出せるギリギリのお金を保険加入させられてって感じだった。
保険勝手に解約したら全く連絡来なくなったし。

正直、なんのお金の相談もできなかったし、なんの役にも立たなかった

[52. 匿名]

>>41
最低限の知識を身に付けないと押し売りまがいの洗脳食らったり逆に良アドバイスを疑ったりろくなことない。自分が勉強した上でプロのアドバイスを聞く

[53. 匿名]

うちの旦那ファイナンシャルプランナーの資格持ってるわ。

[54. 匿名]

来週に相談予定です。
事前に配られた資料のアンケートに今回保険に入ったか？という項目があって…
分かってはいたけど断るのが億劫でだんだん相談するの面倒になってきちゃったな

[55. 匿名]

>>1
FPもピンキリだよ。
彼氏がFPだけど知識が広く浅くだから投資や貯蓄に関しても、FP本人がやってないと一般的な事しか言えないし、FP本人が保険の代理店兼ねていたりすると保険商品勧めてくるよ。
私は証券会社や大手銀行マンに勧められた投資信託や株10年やったけどぼろ負けして懲り懲り。お客ファーストどころか自分の営業成績しか考えてないことがわかりイイ勉強になったわ。
それから自分なりに色々勉強して今は知り合いから紹介されたIFAに資産設計してもらって年に数回ミーティングして10年20年後の計画資産計画を納得しながら立ててます。

[56. 匿名]

>>50
資格持ちとしては相談内容によるとしか言えないなー
でも当然ながら調べてわかんないことってないよ
ただそれを数時間で人に答え聞くかコツコツ勉強するかの違い

[57. 匿名]

>>1
保険の加入と投資を検討してたから、親しい人から紹介してもらったよ。
もう5年くらいお世話になってる。定期的に連絡くれて投資の利率の状況とか教えてくれるからありがたい。
あと子どもが生まれたら夫が昇進して給料が上がった時はライフプラン見直してもらって、余剰分を投資に回したりとかその都度相談してる。
親しい人の友人で身元が分かってるからこそ信頼できる。怪しい人だったら色々お願いできないかな。

[58. 匿名]

>>1
私も無料相談していくつかおススメの保険を教えてもらったよ〜。
今後の人生設計について相談に乗ってもらえたから頼んでみて正解だったと思ってる。

[59. 匿名]

1回だけ相談した事がある。（解約とか契約手続きもあったから2、3回通ったけど）

メインは学資保険の相談。自分で下調べして候補を決めてあったから「これが一番我が家の目的に合ってるよね？」って確認する感じ。
あと、旦那が独身時代に加入してた明らかにもったいないと思ってた生命保険の相談。
かなり悪評高い保険だったから、相談して解約→乗り換え。
がん保険はバブルの頃のお宝保険だと感じてたから「解約せずに満期まで継続した方が良いよね？」とかの確認。

色々相談して、納得した上でその場で複数の保険会社の保険を解約したり乗り換えたり、加入できたから良かったよ。
自分でやると複数の保険会社の担当を相手にしなきゃならないし、面倒そうだなと思ってたから。

[60. 匿名]

結婚した時にお金のまわりがよくわからなくて、保険屋じゃなくて独立したＦＰに生命保険とか貯蓄とかどれくらいの割合で割いていけば上手くいくのか相談したことある。
将来設計を交えて色々聞き取りされながら紙に書き出してくれたんだけど、相談が終わったあとその紙くださいって言ったらそれは出来ないって言われてなんやそれってなった。
時間内に早足でザーッと話したから後で振り返って色々と考えたいと思ったのに。
1時間5500円、結局ほとんど参考にならなかった。

[61. 匿名]

なんか「あなたが、ガンガン働けばいい！」って結論だった。お金に困るから働けというより小さいこと気にせず働けば余裕ですよ！って。
そんなことはわかってるよ。

[62. 匿名]

>>25
フリーの保険屋さんって保険の窓口的な？

[63. 匿名]

お金にちゃらんぽらんだった旦那がFPさんのわかりやすい説明で家計に少し危機感もってくれたので良かった。

相談したの４年前だから最近また緩んできてる気がするので引き締めないとですね・・・

[64. 匿名]

>>7
うちもHMでFPに相談ってのがあった。
夫の年収750万なのに、年1回海外旅行行っても4000万の家なら余裕で建てられますよ！と言われて、そんなわけあるかと思ったよ。
結局3000万くらいにしておいた。

[65. 匿名]

>>62
独立して1人でやってるんだけど、ニュアンス的にはほけんの窓口的なシステムって感じだね

[66. 匿名]

証券会社勤務で2級をとったけど、試験終わってしばらくしたら、内容ほとんど忘れてしまった。
やはり実務でふだん使わないとだめだね。

[67. 匿名]

ものすごく当たりのファイナンシャルプランナーさんに出会った
ある程度勉強して、家計簿と資産一覧と保険証券と自分で作ったライフプラン表を持っていった
時間短縮目的で要点だけ教えてもらおうと思ったんだけど、すごく誉められて、ここまで出来るんだったらって
投資と投機のアドバイスをもらった
怖かったけど、このチャンス逃したらマズイって思いきって飛び込んだ
おかげさまで軽いパートくらいですむくらいにはなった
何か顧客さんにはFIREっていうの？投資だけで食べていけるようになった人もいるらしいけど
｢僕はちょっと力を貸しただけ、やったのはご自身ですから｣って言ってた

[68. 匿名]

>>1
結局保険会社とか、契約してるとこと繋がってていい話聞けないという話はよく聞くので自分で資格取った(笑)

[69. 匿名]

色々話を聞けて勉強になったけど、最後は有り金全て外貨建て保険につぎ込むように勧められた。
もちろん断った。

[70. 匿名]

>>7
友達もFP相談してすぐにマンション買ってた。

[71. 匿名]

>>65
そっかぁ、ありがとう。
独立してるとなると、どこか系列会社の保険のみを勧められるってこともないのかな？

[72. 匿名]

ここ見て私なら中立公正な立場で保険のアドバイス出来るから皆おいで〜と思ってしまったw

[73. 匿名]

>>15
私も2級取ったけど、他人の金に興味無い

[74. 匿名]

>>71
私の場合だけど、それはないよ。一応契約前に自分でも金額とかチェックしてコスパいいのにしてるけど、変なもの進められたいはないかな！

[75. 匿名]

これから結婚するので、今後のライフプランなどを確認するために利用したいなと思うのですが、無料だと保険を勧められるとのことなので、独立系？の有料の所がいいと見たのですがどうなのでしょう？

[76. 匿名]

FP資格保有銀行員です。
いまや銀行員なら当たり前の資格のためFP資格保有は名乗っていませんが…
自分のお金のことなんだから、自分で考えてしなよ、、、と思います。笑
FPに相談しました、とかよく聞きますが、結局保険とか投信とか運用商品を売りたいこちら側のいいカモになってるだけですよ。

[77. 匿名]

>>1
家買うときに相談しました。
ライフプランも詳細に立ててもらって、大体いくらぐらいまでの家なら大丈夫か検討出来て良かったです。
落ち着いたら、投資の相談もする予定。

[78. 匿名]

FPの人は自分も投資とかしてもうけてるの？

[79. 匿名]

>>74
そうなんだね、ありがとう！
保険の窓口はどこかの系列会社って聞いたけど、独立してやってるとこならフラットな意見を聞かせてくれるんだね。

[80. 匿名]

全くの無知で行くより、YouTubeやネットや本で多少勉強してから行った方がいい。
中には社会保険で事足りるのに変な保険、勧める奴もいるから。
あと、数店舗でいろんな人の話を聞くのも大事。

[81. 匿名]

>>12
おいしそ

[82. 匿名]

>>7
無料でFPが相談に乗ってくれるのはその先に不動産や保険を売り込むの前提。