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FP(ファイナンシャルプランナー)に家計相談したことある人!

53コメント2018/05/17(木) 11:07

  • 1. 匿名 2018/05/15(火) 10:53:43 

    今年子どもが産まれるので教育費や保険、マイホームの計画、老後の費用などいろいろ相談したいと思ってます。
    実際に相談したことある方は、相談するFPはどうやって決めましたか?
    相談したことで家庭に役立ちましたか?

    +35

    -3

  • 2. 匿名 2018/05/15(火) 10:56:09 

    してます。
    生涯独身を貫くので、お金の貯め方や使い方を相談できるパートナーとして頼っています。

    +57

    -2

  • 3. 匿名 2018/05/15(火) 10:57:49 

    元々節約してたので大きな変化はありませんでした。ただ、投資信託の話は参考になったので、解約しました。

    FPの方の集まるイベントがあったので、そこで出会いました。

    +23

    -2

  • 4. 匿名 2018/05/15(火) 10:58:22 

    2です。
    FPは知人の紹介です。
    知人の紹介とはいえ、生涯のパートナーとなってもらうには、自分なりに信頼できる人でないといけないので面談を重ねて、大丈夫だと思って依頼することにしました。

    +21

    -2

  • 5. 匿名 2018/05/15(火) 10:58:28 

    保険屋で頼みました
    容赦ない結果でしたがみてもらってよかったです

    +38

    -1

  • 6. 匿名 2018/05/15(火) 10:59:23 

    お金の無駄。大したアドバイスはもらえない

    +83

    -14

  • 7. 匿名 2018/05/15(火) 10:59:27 

    家建てるのを検討してる時にハウスメーカーの人が呼んでくれたプランナーと相談したことがあるけだ、その時は最悪だった。夫のことは持ち上げるけど私のことはバカにしたような態度で、しかも全く何の参考にもなりゃしなかったし。
    でも知人はFPに相談してよかったって言ってる人も多いし、たまたま私がハズレを引いただけみたい。

    +104

    -4

  • 8. 匿名 2018/05/15(火) 11:00:02 

    保険に入る時にFPの資格持ってる人だかなんだかが細かく試算してくれた
    けど、保険屋さんのFPだから話半分にしか聞いてなかった
    資産が多いお家は相談すべきなんだろうけど、うちはそんなに資産ないし

    +59

    -2

  • 9. 匿名 2018/05/15(火) 11:00:05 

    自分の為にもなるので、FPの資格試験に挑戦中です

    +11

    -2

  • 10. 匿名 2018/05/15(火) 11:00:07 

    したよ!
    保険屋とつながってるところはやめて、検索で上の方に出てきたところで家に近かったところ。
    確か四万円くらい払ったと思う。
    調度マイナス金利政策始まったところで、ローンの相談とかすごくわかりやすかった。
    子供が公立進学の場合、もし仮に優秀で医学部に行く場合、とかこちらが希望した想定で、シュミレーションしてくれたよ。
    そして、我が家はこのままのペースの貯金では、65才ですでに破産することがわかりました。

    +59

    -2

  • 11. 匿名 2018/05/15(火) 11:00:51 

    FP(ファイナンシャルプランナー)に家計相談したことある人!

    +3

    -0

  • 12. 匿名 2018/05/15(火) 11:01:32 

    マンション購入時に営業の方に紹介してもらったFPに家計を見てもらいました!
    子供が増えて私が退職してもこのまま無理なくローンを返せるか試算して、保険の見直しもして保険を入り直したり。
    その方を通して保険に入ったのでその後も無料で家計を見てくれます。
    二年後私が退職するか迷っていた時に再度相談して安心して辞めました。

    +10

    -4

  • 13. 匿名 2018/05/15(火) 11:02:25 

    相談はしたことないけど資格取ったよ

    +31

    -0

  • 14. 匿名 2018/05/15(火) 11:08:09 

    しなかった
    家計プランニング体験みたいなことはしたけど、これからの経済情勢とかも含めて相談したいって言ったらしどろもどろされて話にならないと思ったから
    今どれだけプランニングしても増税・改正するだけで全部破綻するじゃんって思ったから、自分で勉強してる

    +24

    -2

  • 15. 匿名 2018/05/15(火) 11:10:29 

    FPの人自体が生活がずさんだったりする

    +53

    -2

  • 16. 匿名 2018/05/15(火) 11:14:10 

    ハウスメーカーの見学のときにソ◯ー生命のFPさんを紹介していただきました。
    違うハウスメーカーで建てたけど、そのFPさんにはずっとお世話になってます。20代の私たち夫婦のことを見下したりせず、無理に自社の保険を押し付けることもなく、相談に乗ってくださいます。
    相性とか人柄とかは運だと思います。

    +77

    -1

  • 17. 匿名 2018/05/15(火) 11:15:02 

    将来不安

    +2

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  • 18. 匿名 2018/05/15(火) 11:20:19 

    今まで適当に暮らしてきたけど子供出来て考えなきゃと思ってた!でもどこに相談すればいいのかわからない

    +6

    -2

  • 19. 匿名 2018/05/15(火) 11:28:45 

    保険のビュッフェでcmしてたけど対応が最悪だった
    たまたまだったのかもしれないけど保険の窓口の方が親切で良かったよ

    +13

    -1

  • 20. 匿名 2018/05/15(火) 11:31:35 

    お金払うとやっぱり違うんでしょうか。

    車屋さんでそういうイベントがあるので行ってみたいけど
    お金のことなので恥ずかしいというか、怒られそうで行けない。

    +15

    -0

  • 21. 匿名 2018/05/15(火) 11:33:10 

    2人目の子どもの学資保険に入るときに義母が入ってる保険の人がFPだったので相談しました。
    もう家も建てた後だったけど参考になりましたよ。

    +8

    -0

  • 22. 匿名 2018/05/15(火) 11:36:31 

    生命保険の人がファイナンシャルプランナーでしたが、自分のところの保険を勧めてくるので参考にならず・・・
    営業のないFPをネットで検索してみたら弁護士クラスの料金がかかるみたいで相談できずにいます。
    本当に参考になるのなら相談したいけれど、どうなんでしょうか。

    +22

    -0

  • 23. 匿名 2018/05/15(火) 11:39:13 

    私がFPだ。相談する必要は無い。

    +39

    -4

  • 24. 匿名 2018/05/15(火) 11:39:39 

    相談してもよくわかんなかったから自分で資格とりました

    +11

    -0

  • 25. 匿名 2018/05/15(火) 11:39:59 

    家を建てる時にハウスメーカーから紹介された方に見てもらった事があります。
    子供二人とも大学に進学した場合65才位で貯金が0になるから、私もパートした方が良いとアドバイスされました。
    それと子供が大きくなったら海外旅行に何回か行きたいなと思っていたんですが1~2回行けたらいいかなという感じになりました。
    一生のうちのいつお金を使うかということと、これ以上は使わない方が良いということがわかって良かったです。

    +20

    -2

  • 26. 匿名 2018/05/15(火) 11:41:13 

    >>9
    頑張って!
    ただ私2級持ってるけど、正直あまり役にたってないよ。
    仕事がら周りに2級までなら取得してる人いっぱいいるけど、取得したから何かになった訳ではない。私の中では漢検とか英検と同じ感覚。
    でも勉強しないよりかはした方がいいし、そこから興味持ってもっと深く勉強したら強みになると思う!
    ちなみに私はこれ以上は頭が追いつかなくて挫折しました笑

    +24

    -4

  • 27. 匿名 2018/05/15(火) 11:43:11 

    家を建てるときに、紹介してもらった。
    大和ハウス→ソニー生命。
    無料だし、その後の見直しも無料。
    保険の相談も乗ってくれましたよ。

    +13

    -0

  • 28. 匿名 2018/05/15(火) 11:44:38 

    >>6
    お金の無駄ではないよ。
    今後一生涯の収入、支出みてもらえる。
    毎年の貯金額を算出するためには細かく支払を入力もした。

    絶対無駄ではない。

    +11

    -4

  • 29. 匿名 2018/05/15(火) 11:45:39 

    主です。
    保険など金融商品の会社に所属したFPは自社商品の契約を進めてきそうで、先入観ですがあまり信用できないのでは…と思ってしまいます。
    相談できる内容もかなり限られそう。
    でも自社商品とか関係なく親身に相談にのってくださる方もいるんですね!
    確かに会ってみないと相性や人間性もわからないですよね。

    +9

    -0

  • 30. 匿名 2018/05/15(火) 11:48:25 

    >>29
    全く勧めてこなかったよ!
    人にもよるのかなぁ。
    ノルマに苦しい人は勧めてくるのかも。
    私の担当の人は全然!
    電話一本で家に来てくれて、家計の見直し、無駄の排除をしてくれたよ。

    信頼できる人に出会えたらいいね、私は4人目が今の人です。

    +10

    -2

  • 31. 匿名 2018/05/15(火) 12:00:52 

    >>16
    我が家の事かと思い驚きました!
    私たちは30代ですが、もソ○ー生命さんのFPさんのお人柄と豊富な人脈、全く押し付けがましい事もなく大変お世話になっており、不動産を買う決断の後押しになりました。
    高い保険にも入っていないのに、助かっています。

    +15

    -1

  • 32. 匿名 2018/05/15(火) 12:08:25 

    年収1000万で子供3人いるFPなら知ってる

    +3

    -2

  • 33. 匿名 2018/05/15(火) 12:09:26 

    毎月の保険料が家計を圧迫してたのでFPさんに来てもらった。ま、保険屋さんなんだけどね(笑)でも事細かに説明もしてくれたし必要ない保険を解約したり、足りない分補ったりしても保険料安くなった。その後は他の保険の勧誘来ても、入ってる保険見せたらみんなすごすご退散してくれるようになった。

    +8

    -0

  • 34. 匿名 2018/05/15(火) 12:10:08 

    マイホーム計画中に少し不安だったから、相談しようと思ったけど、記入用紙に事細かにお金の収支を記入してくれと言われ、それがめんどくさくて頓挫した。
    こんなことすらめんどくさがる性格だからお金貯まらないんだろうな…
    あと、赤の他人に家計を全て把握されるのが抵抗ある。向こうはプロなんだから、そんなこと気にしてられないんだろうけど。

    +10

    -2

  • 38. 匿名 2018/05/15(火) 12:22:51 

    私は適当に勉強したら
    3級と2級とれちゃって
    ほとんど試験の内容覚えてないんだけど。
    相談しない方がいいと思う!

    +15

    -6

  • 39. 匿名 2018/05/15(火) 12:42:08 

    各所で数人に見ていただいたことあるけど、私や夫の試算やプランと大きく違いはなく…
    正直「こんなもんなの?」という印象だった

    +5

    -1

  • 40. 匿名 2018/05/15(火) 12:48:53 

    >>32
    それってどうなの?
    カツカツじゃない?

    +1

    -3

  • 41. 匿名 2018/05/15(火) 12:52:09 

    ベルメゾンのマネー講座行ったことある人います?

    +0

    -1

  • 42. 匿名 2018/05/15(火) 12:55:13 

    >>29

    友人からの紹介のコマーシャルをしていない
    保険関係のFPでした。
    入ってる保険が問題ないか貯金状況など
    見てもらい、問題ないと判定され、保険を
    進められることはなかったです。

    何年か後に運用にいい商品がないか
    子供の保険が満期になったので、代わりのものをと
    相談に乗ってもらって保険に入りました。

    無理強いすることなかったし、万が一
    入院したら、診断書の書き方で保険料が
    出ないことがあるので相談してくださいとも
    言ってくれてます。

    人の紹介で保険の点検、資産状況を把握して
    相談にのるというやり方なので無料です。
    なんでも相談できるし、紹介してもらって良かったと思ってます。


    +3

    -0

  • 43. 匿名 2018/05/15(火) 13:03:08 

    他人任せにするより自分のことは自分で把握したいから、資格とるつもり!

    +4

    -0

  • 44. 匿名 2018/05/15(火) 13:16:42 

    とりあえず夫婦揃ってFP3級は持ってるけど、特に何も役に立ってる気がしない
    私は金融関係で働いてたから取得して、旦那は何となくで資格を取ったっぽい
    旦那の仕事は金融関係じゃありません

    +4

    -0

  • 45. 匿名 2018/05/15(火) 13:27:18 

    >>7
    私もハウスメーカーのFP無料だったしみてもらったら時計やら海外旅行にしょっちゅう行ってるやらの自慢話をされ、最終的に私が専業主婦なので働いたらいいというわかりきったアドバイスされました。しょうもなさすぎて時間の無駄だった。

    +15

    -0

  • 46. 匿名 2018/05/15(火) 13:34:33 

    千趣会から電話かかってきて無料だからどうですか?って勧誘がきた。断ったけど。
    やっておけばよかったかなー。。

    +1

    -1

  • 47. 匿名 2018/05/15(火) 13:38:53 

    FPはどこかに所属してる人じゃなくて、フリーの人が良いですよ。
    保険やのFPとか、郵便局とか、どこかのクレジット会社とかだと、投資信託とかでもその会社に有利な商品勧められます!
    公平な目で見れるフリーの人を探してみてください。

    +6

    -0

  • 48. 匿名 2018/05/15(火) 16:08:29 

    >>47
    フリーのFPってどうやって見つけましたか?
    「ファイナンシャルプランナー フリー」で検索すると
    日本FP協会っていういうのがヒットするのですが、これでいいのかな…。

    +3

    -0

  • 49. 匿名 2018/05/15(火) 20:02:45 

    本当の意味で親身になってくれるのかな、とは思う。
    他人の家計診断見てても「子供が小学生になったタイミングでパートに出れば〜」とか「レジャーを減らせば」とか。
    ごもっともだけど現実そうはいかないことも多いし、なんかステレオタイプ。
    旅行が好きで年間50〜100万円近く使う我が家は、真っ先に旅行を減らせって言われるに決まってる。
    でも相談したいことってそういうことじゃない。

    +2

    -0

  • 50. 匿名 2018/05/15(火) 21:33:37 

    こういう時、地元の信用金庫って便利だよ!
    FPの資格を持ってる営業マンもたくさんいて無料で相談に乗ってくれるし、積金を契約すれば月一で訪問してくれる。

    +0

    -1

  • 51. 匿名 2018/05/16(水) 00:10:49 

    >>16
    >>31
    40代夫婦ですが、我が家も自宅購入の際に最初に検討していたハウスメーカーで紹介されたソ◯ー生命の営業さんに家計をみてもらい大変参考になりました。
    結局そのハウスメーカーではなく他で建てたのですが、今も投資などの話をさせてもらっています。
    保険やローン、年金の話もとても分かりやすく勉強になりましたし、うちはその方と出会えて相談して良かったなと思いました。

    +0

    -0

  • 52. 匿名 2018/05/16(水) 07:09:32 

    「ライフプランシュミレーション」とか、「家計シュミレーション」って検索すると、いくつかサイト出てくるよ。
    自分でサイト入力してライフプラン出すのと、お金払ってFPに頼むのは、何かやってもらえることが違うのかな?

    +0

    -0

  • 53. 匿名 2018/05/17(木) 11:07:33 

    夫に黙ってFP相談申し込んだ方いますか?
    「週末に予約したから、時間あけといて」みたいな感じで。

    +0

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