退職金をもらう時｢絶対やってはダメなこと｣

[1. 匿名]

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退職金に関しては、「銀行に言われるまま契約して運用しているが、本当にこれでよかったのでしょうか？」と聞いてくる相談がとても多いのです。 実際、退職金が会社から振り込まれると、銀行から電話がかかってくることがよくあるようです。大きな単位のおカネが振り込まれるのですから、銀行だって放っておくわけがありません。

銀行から電話がかかってきたら「今専門家の意見を聞きながら退職金の活用を検討中ですから、あらためてこちらから連絡します」こう言って電話を切るのが模範的なマニュアルだと心得てください。

とにかく「銀行の提案に飛びつかない」、これが鉄則です。特に銀行の必殺技と言ってもいい2つの提案である「抱き合わせ商品」と「外貨建て保険」、は飛びついてはいけません。

最も大切なことは、退職金の活用はズバリ「焦らないこと！」です。退職金だからといって特別にパッケージされた金融商品はありません。じっくり比較検討をすればいいのです。